2025年5月14日，据Cointelegraph报道，区块链安全公司Elliptic近日披露了有关一家科罗拉多州注册公司Xinbi Co. Ltd.的信息。该公司与一个名为“Xinbi Guarantee”的非法在线市场存在关联，该市场通过Telegram平台运作，主要为东南亚地区的诈骗分子提供资金清洗、技术支持以及其他非法服务。
Xinbi Guarantee的运营模式以“担保”模式为基础，专门为诈骗团伙提供洗钱、技术设备、被盗个人数据及虚假身份证等服务。至今，该平台的交易总额已经达到了惊人的84亿美元，交易主要通过USDT稳定币进行。根据Elliptic的分析，Xinbi Guarantee已成为全球第二大非法在线市场，仅2024年第四季度就完成了超过10亿美元的交易。该平台提供的“担保服务”使其成为东南亚地区各种诈骗活动的温床，特别是在“杀猪盘”诈骗中，平台充当了资金洗钱和交易中介的角色。
值得注意的是，Xinbi Guarantee虽然自称为“投资和资本担保集团公司”，但其并未按时提交定期报告，导致2025年1月公司状态被更新为“拖欠”。这一信息曝光后，进一步证明该平台的非法性质。而根据科罗拉多州政府的记录，Xinbi Co. Ltd.已因未能按时提交年度报告而被列为违规状态。
Elliptic的报告进一步揭示了Xinbi Guarantee与朝鲜黑客之间的潜在资金洗钱联系。分析表明，平台的资金流动中涉及了多个朝鲜控制的账户，表明该平台也为规避国际制裁和资助非法活动提供了渠道。此外，Elliptic警告称，84亿美元的交易量可能只是冰山一角，实际的资金流动可能更为庞大。
Xinbi Guarantee的存在突显了区块链技术和加密货币在非法市场中的滥用现象。虽然加密货币在全球范围内已被逐步接受，但它的匿名性和跨境可转性使其成为了洗钱、诈骗等非法活动的理想工具。这一事件再一次引发了全球对于加密货币监管和合规性的广泛讨论。随着加密货币技术的快速发展，如何有效打击通过区块链进行的跨国犯罪和非法资金流动，已成为全球监管机构面临的重大挑战。
目前，Elliptic和其他区块链分析公司正在与执法部门合作，追踪涉及Xinbi Guarantee的资金流向，并希望通过调查和分析，揭开更多关于该平台的黑市活动。与此同时，全球的加密货币监管机构也正加紧对类似非法市场的监控，期望通过技术手段和法律措施遏制加密货币在犯罪活动中的滥用。
Xinbi Guarantee事件的曝光，不仅警示着行业内的企业和投资者，也为全球监管机构敲响了警钟。为了确保加密货币的健康发展和合法合规应用，行业内外需要加强合作，推动更多的透明化和有效监管机制。
